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北京时时彩开奖走势图:保险销售ppt下载

素材编号:
282958
素材授权:
免费下载
素材格式:
.ppt
素材上传:
yangting
上传时间:
2018-03-26
素材大小:
1.94 MB
素材类别:
其他PPT
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保险销售ppt

保险销售ppt免费下载是由PPT宝藏(www.pptbz.com)会员yangting上传推荐的其他PPT, 更新时间为2018-03-26,素材编号282958。

这是保险销售ppt,包括:代理保险业务,保险特点,保险的作用,保险名词解释,代理险种介绍与对比,对比分析,合规销售,报表要求,太平洋退保处理,理财业务,业务介绍,产品基本要素,预期收益率,收入核算,相关要求,基金定投等等内容,欢迎点击下载。

保险业务与理财业务介绍与要求
(一)代理保险业务
一、银行代理保险特点
1.与保险公司销售险种相比保险时间短,资金回收快
2.保障单一
3.属于理财型保险,到期本金不损失
二、保险的作用
提供保障 规避风险
   即花少量的保险费,避免大的经济损失。平日只需缴纳有限的费用,灾难发生时却可全力提供帮助。而转移风险并非灾害事故真正离开了投保人,而是保险人借助众人的财力,给遭灾受损的投保人补偿经济损失,为其排忧解难。
合理避税 财产保障
   人寿保险是以人的生命作为投保来进行的保障行为,而人的生命价值是无法估计价值的, 任何机构和个人都不能对保险资金进行强制没收、冻结。 所以保险具备合理避免遗产税的作用
三、保险名词解释
银行代理保险
   是指银行和保险公司开展的一种业务合作方式,即保险公司依托银行的渠道优势,以及银行的客户群,由银行代为销售保险公司产品,银行从中提取手续费的一种合作形式。在国家利率低、贷款不通畅时,银行代理保险是一种增加银行中间收入的好的方式,对于保险公司来说,则可以利用银行良好的信誉,优质的客户群,迅速扩大保费规模,抢占市场。
保险人
   指与投保人订立保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。
投保人
   是指与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人。
被保险人
   指其财产或者人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人,投保人可以为被保险人。(如父母为子女购买保险,父母负责缴纳保险费用则为投保人,子女为被保险人)
保险受益人
   由被保险人或投保人指定,在被保险人死亡后有权领取保险金的人,如果投保人或被保险人未指定受益人,则他的法定继承人即为受益人。
保费
   是指投保人为取得保险保障,按合同约定向保险人支付的费用,投保人按约定方式缴纳保险费是保险合同生效的条件。
保额
   保险金额的简称,是指保险公司为承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额,通常是保险单上载明的保险金额。也是保户缴纳一定的保费而获得一定的保额。同时也是计算保险费的主要依据。
现金价值
   又称“解约退还金”或“退保价值”,是指带有储蓄性质的人身保险单所具有的价值。保险人为履行合同责任通常提存责任准备金,如果您中途退保,即以该保单的责任准备金作为给付解约的退还金。被保险人要求解约或退保时,寿险公司应该发还的金额。
保费分红
又称为美式分红,也称现金红利是以所缴保费为基础进行
保额分红
   保额分红是英国市场的主流分红方式,主要是指每年的分红不以现金形式发放,而是用来直接增加保险金额,是一款“会长大的保险”。在保单终止时,根据当时保险公司的盈利状况,客户还可以现金方式获得一笔终了红利
四、代理险种介绍与对比
趸交5年
对比分析
固定收益最高:人保金鼎富贵(650)
保障最高:人保金鼎富贵、泰康金满仓D款(5倍的航空意外身故或全残)
保障最具特点:人寿安心无忧2倍的因洪水、地震、泥石流身故
最无价值:人寿新鸿泰(固定收益中等,无任何保障)
趸交6年
对比分析
固定收益最高:人保金鼎富贵B款(800)
保障最高:人保金鼎富贵B款(5倍的航空意外身故或全残)
保障最具特点:人寿安心无忧2倍的因洪水、地震、泥石流身故
最无价值:人寿新鸿泰(固定收益中等,无任何保障)
3年交6年期期交
对比分析
固定收益高:人保盛世富贵
保障高:人保盛世富贵(5倍的航空意外身故或全残)
3年交10年期期交
最有价值险种:人保盛世富贵(固定收益最高3660,5倍的航空意外身故或全残)
5年交10年期期交
对比分析
固定收益最高:泰康金满仓B款(4150)
保障最高:人保盛世富贵、泰康B款、D款(5倍的航空意外身故或全残)
五、合规销售
系统与台账都要留存用户真实的联系方式
网点无证人员只可以协助有证人员营销不可以出单
持证人员要将保险证放在台席显著位置,查看保险证过期时间,办理换证时留存复印件摆放
代理保险产品不能超过3家
办理保险业务前应要求客户填写《客户风险承受力测评表》及《投保提示》,不准代替客户抄录语句、签名
不可以夸大、不实宣传;向客户以任何形式许诺保险单承诺以外的额外利益
不得将保险产品预期收益与储蓄利率进行比对宣传;与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售
六、报表要求
2013年起报表中期交都按纯保费填写,不折比,如活动方案中有折比只是针对该活动。
确保所有报表中数据的准确性
不要改动报表表样中的格式
七、太平洋退保处理
资料上交:合同、投保人身份证复印件、提前退保申请表(网点章、用户本人签字、用户真实联系电话)、退保赔付申请表(经由网点负责人、代理业务中心主任、主管局长签字)
借款申请:向财务借款进行赔付,需提前上交借款说明,写明赔付用户的详细信息由代理业务中心主任签字后传真到市局报备。
(二)理财业务
一、业务介绍
情景:以某客户投资20万元为例,如果客户2011年5月31日申购20万元,2011年6月9日全部赎回,2011年6月10日赎回确认,存续天数为11天,对应第2档:7天≤T<14天,年化收益率2.30%(费后),则客户最终年化收益率为2.30%,客户收益的具体金额为:
200000×2.30%×11/365=138.63(元)
情景:以某客户投资20万元为例,如果客户2009年9月11日申购20万元,2009年10月21日全部赎回,扣除托管费和其他相关费用后,理财产品的年化收益率达到1.55%,则客户最终年化收益率为1.55%,客户收益的具体金额为:
200000×1.55%×40/365=339.73(元)
情景:以某客户投资20万元为例,持有时间为91天,扣除相关费用后,理财产品的年化收益率达到2.0%,则客户最终年化收益率为2.0%,收益的具体金额为:
200000×2.0%×91/365=997.26(元)
二、收入核算
封闭式理财产品销售手续费和托管手续费  预计于产品到期日次月划拨至开立理财合同网点所在县(市)局(支行)。
手续费=产品保有量×手续费率×产品期限/365
资金池理财产品(日日升、月月升、鑫鑫向荣)收入=日均保有量*产品收益率
三、相关要求
各局负责人员应及时将理财产品发售通知及产品说明书下发到网点并组织好销售
因省公司下发理财通知不会提前太长时间,通知下发后要通过多种形式及时通知到网点,争取更多的时间让网点联系用户
(三)基金定投
因系统内调取的基金定投数据只按基金公司区分,如购买一家公司多个产品只按一户计算,所以就需要网点人员自己上报发展定投的准确数据周报中数据需要网点上报后汇总。
Thank You!
白山市邮政局代理业务局
 

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